Module 6 / 8 de la formation Négociation et achat immobilier · Initiation · ≈ 19 min de lecture · Mis à jour le 3 octobre 2026

Chapitre 6 : Du compromis à l'acte authentique

Gérez la période entre compromis et acte authentique : demandes de prêt dans les délais, vérifications sur le bien et la copropriété, préparation de la signature et imprévus (retard de prêt, problème découvert).

Introduction du chapitre

Le compromis de vente est signé. Vous avez passé votre délai de rétractation de 10 jours sans changer d'avis. Vos conditions suspensives sont en cours de réalisation. Vous entrez maintenant dans une période intermédiaire cruciale qui peut durer de 2 à 3 mois : la période entre le compromis et l'acte authentique chez le notaire. Cette période n'est pas du tout un temps mort où vous attendez passivement la signature finale. C'est au contraire une phase intense d'activité où vous devez accomplir de nombreuses démarches, lever toutes les conditions suspensives, finaliser votre financement, préparer votre assurance, et surveiller que tout se passe bien côté vendeur.

Beaucoup d'acheteurs débutants relâchent leur vigilance après le compromis, pensant que l'affaire est faite. Erreur. Cette période intermédiaire est semée d'embûches potentielles : votre prêt peut être refusé à la dernière minute si vous ne suivez pas correctement le dossier, le vendeur peut découvrir des problèmes sur le bien, la copropriété peut voter des travaux lourds, vous pouvez découvrir des informations inquiétantes qui vous font douter. Si vous ne gérez pas activement cette période, vous risquez soit d'aller vers une signature finale dans de mauvaises conditions, soit de voir la vente capoter au dernier moment.

Dans ce chapitre, nous allons voir ensemble tout ce qui se passe entre le compromis et l'acte authentique : les démarches à accomplir impérativement, le suivi de votre dossier de prêt, les vérifications à faire, les pièges à éviter, et comment vous préparer sereinement pour le jour J de la signature finale chez le notaire. L'objectif : traverser cette période intermédiaire avec méthode et vigilance pour arriver à l'acte authentique en toute sérénité et en pleine connaissance de cause.

Comprendre le calendrier et les étapes clés

La période entre compromis et acte authentique suit généralement un calendrier standard qu'il est important de bien comprendre pour ne louper aucune échéance.

Le calendrier type d'une transaction

Jour 0 : Signature du compromis

Vous signez le compromis chez le notaire ou en agence. Vous versez votre dépôt de garantie (5 à 10 % du prix). Le notaire peut faire enregistrer le compromis aux impôts pour lui donner date certaine (formalité facultative pour un compromis, obligatoire dans les 10 jours pour une promesse unilatérale de vente).

Jours 1 à 10 : Délai de rétractation

Vous disposez de 10 jours calendaires pour vous rétracter sans motif. Profitez-en pour confirmer votre décision à tête reposée.

Jours 11 à 15 : Dépôt des demandes de prêt

Vous devez déposer vos demandes de prêt auprès d'au moins deux banques dans les 15 jours suivant le compromis (selon la condition suspensive standard). Ne tardez pas.

Jours 15 à 60 : Instruction des dossiers de prêt

Les banques instruisent votre dossier. Elles demandent des pièces complémentaires, font évaluer le bien par un expert, étudient votre solvabilité. Vous devez suivre activement et fournir tous les documents rapidement.

Jour 60 maximum : Obtention des accords de prêt

Votre condition suspensive d'obtention de prêt expire généralement 60 jours après le compromis. Vous devez avoir reçu vos offres de prêt avant cette date. Si ce n'est pas le cas, la vente peut être annulée (sauf si vous et le vendeur acceptez de prolonger le délai).

Jours 60 à 71 : Délai de réflexion sur l'offre de prêt

La banque vous envoie une offre de prêt. Vous avez un délai légal de réflexion de 11 jours calendaires minimum avant de pouvoir l'accepter. Vous ne pouvez pas accepter avant, même si vous le souhaitez.

Jour 71 et suivants : Acceptation de l'offre de prêt

Vous signez et retournez l'offre de prêt acceptée à la banque. Celle-ci libère les fonds au notaire quelques jours avant l'acte authentique.

Jours 11 à 90 : Travaux du notaire

Pendant toute cette période, le notaire travaille en parallèle : il vérifie le titre de propriété au fichier immobilier, consulte le service d'urbanisme, vérifie les servitudes, rédige l'acte authentique, calcule les frais de notaire, prépare les documents de signature.

Jour 90 environ : Signature de l'acte authentique

Rendez-vous chez le notaire pour la signature définitive. Le bien devient officiellement vôtre. Vous recevez les clés.

Ce calendrier est indicatif. Dans la réalité, la durée peut être plus courte (60 jours si tout se passe très bien) ou plus longue (120 jours en cas de complications).

Les acteurs impliqués pendant cette période

Le notaire

C'est le chef d'orchestre de la transaction. Il coordonne tout, vérifie tout, rédige l'acte, et s'assure de la sécurité juridique. Il est votre interlocuteur principal avec le vendeur.

Restez en contact régulier avec le notaire. Appelez-le une fois par semaine pour faire le point sur l'avancement. Répondez immédiatement à ses demandes de documents.

Votre banque

Elle instruit votre dossier de prêt. Vous devez suivre l'avancement, fournir les pièces demandées, et accepter l'offre de prêt dans les délais.

Votre courtier (si vous en avez un)

Il vous aide à obtenir le meilleur prêt et suit le dossier avec la banque. C'est un intermédiaire précieux qui allège votre charge de travail.

Le vendeur

Il reste propriétaire du bien jusqu'à l'acte authentique. Il doit continuer à entretenir le bien, payer les charges et la taxe foncière au prorata, et ne rien faire qui détériorerait le bien.

Le syndic de copropriété (si appartement)

Il fournit au notaire toutes les informations sur la copropriété : règlement, procès-verbaux d'AG, état des charges, travaux votés. Le notaire ne peut pas rédiger l'acte sans ces documents.

Votre assureur

Vous devez souscrire une assurance habitation qui prendra effet le jour de l'acte authentique. Certaines assurances proposent une garantie dès le compromis.

Obtenir et finaliser votre prêt immobilier

C'est LA priorité absolue de cette période intermédiaire. Sans prêt accordé définitivement, pas d'achat possible.

Déposer vos demandes de prêt rapidement

Dès le lendemain du compromis (ou dès la fin de votre délai de rétractation si vous voulez être prudent), prenez rendez-vous avec plusieurs banques ou courtiers et déposez vos demandes de prêt.

Les documents à fournir généralement :

Préparez ces documents en amont pour pouvoir les transmettre immédiatement. Toute perte de temps rallonge l'instruction et réduit vos chances d'obtenir le prêt dans les délais.

Suivre activement l'instruction de votre dossier

Ne considérez jamais que votre dossier avance tout seul une fois déposé. Les banques sont débordées, les dossiers s'accumulent, et le vôtre peut traîner si vous ne relancez pas régulièrement.

Appelez votre conseiller bancaire ou courtier une fois par semaine : "Bonjour, je vous appelle pour faire le point sur mon dossier de prêt déposé le [date]. Où en est l'instruction ? Y a-t-il des pièces complémentaires à fournir ?"

Si la banque demande des documents complémentaires, fournissez-les dans les 24 à 48 heures maximum. Toute lenteur de votre part ralentit l'instruction.

Si vous sentez que l'instruction traîne anormalement (3 semaines sans nouvelle), n'hésitez pas à prendre rendez-vous physiquement avec le conseiller ou à escalader auprès du directeur d'agence. Expliquez que le délai de la condition suspensive approche et que vous avez besoin d'une réponse rapide.

Gérer l'évaluation du bien par la banque

La banque mandate systématiquement un expert immobilier pour évaluer le bien que vous achetez. Elle ne prêtera pas plus que la valeur estimée par l'expert (ou rarement).

Si l'expert évalue le bien à 170 000 € alors que vous l'achetez 165 000 € : parfait, aucun problème. La banque vous prêtera sans souci.

Si l'expert évalue le bien à 155 000 € alors que vous l'achetez 165 000 € : problème. La banque considère que vous payez trop cher et elle risque soit de refuser le prêt, soit de ne prêter que sur la base de 155 000 € (ce qui oblige à augmenter votre apport de 10 000 €).

Dans ce cas, trois options :
1. Vous augmentez votre apport pour compenser
2. Vous renégociez le prix avec le vendeur en argumentant sur l'évaluation bancaire
3. Vous invoquez la défaillance de la condition suspensive et vous annulez (si vous ne pouvez pas payer plus)

L'évaluation bancaire intervient généralement 2-3 semaines après le dépôt du dossier. Demandez à votre banque les conclusions de l'expert dès qu'elles sont disponibles.

Recevoir et analyser l'offre de prêt

Si votre dossier est accepté, la banque vous envoie une offre de prêt officielle par courrier recommandé. Ce document contractuel détaille toutes les conditions du prêt : montant, durée, taux, mensualités, coût total du crédit, assurance, garanties, conditions de remboursement anticipé.

Lisez intégralement l'offre de prêt. Vérifiez que tous les éléments correspondent à ce qui avait été annoncé oralement et à votre condition suspensive du compromis.

Points à vérifier impérativement :
- Montant prêté : correspond-il à ce que vous aviez demandé ?
- Taux d'intérêt nominal : est-il conforme au taux maximum de votre condition suspensive ?
- Durée : correspond-elle à ce qui était prévu ?
- Mensualités : pouvez-vous les assumer confortablement ?
- Coût de l'assurance emprunteur : est-il raisonnable ou exorbitant ?
- Frais de dossier : sont-ils acceptables (généralement 0,5 à 1% du montant emprunté) ?
- Conditions annexes : y a-t-il des obligations cachées (domiciliation de revenus obligatoire pendant X années, souscription de produits bancaires, etc.) ?

Si quelque chose ne va pas, vous pouvez encore négocier avec la banque ou refuser l'offre et chercher ailleurs (dans les délais de votre condition suspensive).

Accepter l'offre de prêt et débloquer les fonds

Une fois l'offre de prêt reçue, la loi vous impose un délai de réflexion de 10 jours : vous ne pouvez l'accepter qu'à partir du 11e jour suivant sa réception (article L. 313-34 du Code de la consommation). Vous signez alors l'offre et la retournez à la banque.

La banque transmet ensuite les fonds au notaire quelques jours avant l'acte authentique. Le notaire conserve ces fonds sur son compte séquestre jusqu'au jour de la signature, où il les versera au vendeur.

Attention au timing : la condition suspensive est réalisée dès que vous recevez une offre de prêt conforme aux caractéristiques prévues au compromis (montant, durée, taux maximum), même si vous ne pouvez pas encore l'accepter. Recevoir l'offre au 55e jour d'une condition de 60 jours ne vous met donc pas hors délai. En revanche, le délai de réflexion retarde le déblocage des fonds : avec une offre reçue au 55e jour, vous ne pourrez la renvoyer signée qu'au 66e jour. Prévoyez une date d'acte compatible et tenez le notaire informé.

Les vérifications et démarches à effectuer côté bien

Pendant que vous gérez votre prêt, vous devez aussi effectuer plusieurs vérifications concernant le bien lui-même et sa situation juridique.

Vérifier que le bien reste en bon état

Le vendeur reste propriétaire et responsable du bien jusqu'à l'acte authentique. Il doit continuer à l'entretenir et ne rien faire qui le détériorerait.

Repassez voir le bien 1 ou 2 fois pendant la période intermédiaire (avec l'accord du vendeur). Vérifiez qu'il est toujours dans le même état qu'au moment de la visite. Si le bien est occupé par le vendeur, vérifiez qu'il ne fait pas de dégradations en préparant son déménagement.

Si vous constatez des détériorations importantes (dégât des eaux non réparé, casse volontaire d'équipements, etc.), photographiez, contactez immédiatement le notaire, et envisagez soit d'exiger des réparations avant l'acte, soit de demander une réduction de prix, soit d'annuler la vente si les dégâts sont majeurs.

Consulter les documents de copropriété (si appartement)

Le notaire demande au syndic de copropriété plusieurs documents indispensables :
- Le règlement de copropriété et l'état descriptif de division
- Les trois derniers procès-verbaux d'assemblée générale
- Un état des charges payées par le vendeur
- La liste des travaux votés et non encore réalisés
- Les éventuels litiges en cours

Demandez au notaire de vous transmettre ces documents dès qu'il les reçoit (généralement 3-4 semaines après le compromis). Lisez-les attentivement, en particulier les PV d'AG.

Points d'alerte :
- Gros travaux votés non encore réalisés et non provisionnés (ravalement, réfection toiture, changement ascenseur) : vous devrez les payer après l'achat
- Charges impayées importantes par d'autres copropriétaires : risque de charges supplémentaires pour vous
- Litiges en cours (conflits avec des copropriétaires, malfaçons de chantier, procès contre le syndic) : source de stress et de coûts futurs
- Montant des charges exceptionnelles régulières : si la copropriété appelle souvent des fonds exceptionnels, c'est mauvais signe

Si vous découvrez des éléments très inquiétants, vous pouvez demander au notaire si vous avez une possibilité d'annuler (via une condition suspensive de non-révélation de charges cachées si vous l'aviez prévue).

Vérifier les servitudes et l'urbanisme

Le notaire consulte le fichier immobilier et le service d'urbanisme pour vérifier :
- Qu'il n'existe pas de servitudes non mentionnées dans le compromis
- Que le bien est conforme aux règles d'urbanisme
- Qu'il n'y a pas d'hypothèques ou de privilèges grevant le bien
- Que le vendeur est bien le propriétaire légitime

Ces vérifications prennent 4 à 6 semaines. Si le notaire découvre un problème (servitude lourde non mentionnée, non-conformité urbanistique), il vous en informera et vous pourrez invoquer votre condition suspensive de non-révélation pour annuler si le problème est grave.

Finaliser votre assurance habitation

Vous devez souscrire une assurance habitation (également appelée assurance multirisque habitation ou MRH) qui prendra effet le jour de la signature de l'acte authentique.

Ce que doit couvrir cette assurance :
- Responsabilité civile (dégâts que vous pourriez causer aux voisins : dégât des eaux, incendie se propageant)
- Dégâts des eaux, incendie, événements climatiques, catastrophes naturelles
- Vol et vandalisme (si le bien n'est pas occupé)
- Bris de glace
- Garantie des loyers impayés (optionnelle mais recommandée)

Pour un bien destiné à la location :
Souscrivez une assurance "Propriétaire Non Occupant" (PNO), pas une assurance habitation classique. La PNO est moins chère car elle ne couvre que votre responsabilité et le bâti, pas le contenu (c'est le locataire qui assurera son contenu via sa propre assurance).

Coût d'une PNO : 150 à 400 € par an selon la valeur du bien et les garanties.

Souscrivez votre assurance 2-3 semaines avant l'acte authentique, avec une date de prise d'effet au jour de la signature. Le notaire vous demandera une attestation d'assurance le jour de l'acte.

Préparer la signature de l'acte authentique

À mesure que la date de l'acte authentique approche, vous devez préparer activement ce rendez-vous décisif.

Relire le projet d'acte authentique

Le notaire rédige l'acte authentique et vous l'envoie généralement 1 à 2 semaines avant la signature pour relecture. C'est un document juridique très dense de 20 à 40 pages.

Prenez le temps de le lire intégralement, même si c'est fastidieux. Vérifiez que tous les éléments correspondent à ce qui avait été convenu dans le compromis :
- Prix exact
- Désignation complète et correcte du bien
- Annexes et équipements inclus
- Conditions de la vente
- Répartition des frais

Si vous ne comprenez pas une clause ou si quelque chose vous paraît anormal, appelez le notaire pour demander des explications. N'hésitez pas à demander des modifications si nécessaire. Une fois l'acte signé, il est trop tard.

Préparer le paiement du solde et des frais

Le jour de l'acte authentique, vous devrez payer :
- Le solde du prix (prix total - dépôt de garantie déjà versé)
- Les frais de notaire (droits d'enregistrement + émoluments du notaire + débours)
- Éventuellement les frais d'agence si vous les payez

Les frais de notaire représentent environ 7 à 8,5 % du prix d'achat dans l'ancien, et 2 à 3 % dans le neuf. Depuis le 1er avril 2025, la plupart des départements (environ 83, dont Paris) ont porté leur taux de droits de mutation de 4,50 % à 5 %, soit un taux global d'environ 6,32 % au lieu de 5,81 %. Les primo-accédants qui achètent leur résidence principale échappent à cette hausse, pas les investisseurs.

Exemple pour un achat à 165 000 € dans l'ancien, dans un département au taux majoré :
- Frais de notaire estimés : 13 500 € (dont environ 10 400 € de droits de mutation)
- Dépôt de garantie déjà versé : 16 500 €
- Solde dû le jour de l'acte : 165 000 - 16 500 + 13 500 = 162 000 €

Ce solde sera payé soit par virement bancaire (le notaire vous donne ses coordonnées bancaires plusieurs jours avant), soit par chèque de banque (à commander à votre banque 1 semaine avant).

Si vous avez un prêt, c'est votre banque qui vire les fonds directement au notaire. Vous ne payez de votre poche que votre apport personnel (qui couvre une partie du prix et les frais de notaire).

Vérifiez 2-3 jours avant l'acte que tous les virements sont bien partis et bien arrivés chez le notaire. Un retard de paiement peut bloquer la signature.

Préparer les documents à apporter le jour J

Le notaire vous indiquera la liste des documents à apporter le jour de la signature :
- Pièce d'identité en cours de validité
- Justificatif de domicile récent
- Attestation d'assurance habitation avec prise d'effet au jour de l'acte
- RIB pour les futures échéances de prêt (si prêt)
- Éventuellement d'autres documents spécifiques à votre situation

Préparez un dossier avec tous ces documents pour ne rien oublier.

Organiser la remise des clés

Deux options selon les cas :

Le bien est vacant : Le vendeur vous remet les clés le jour de l'acte authentique, immédiatement après la signature. Vous pouvez prendre possession des lieux le jour même.

Le bien est occupé par le vendeur ou un locataire : La remise des clés intervient à la date convenue dans le compromis (souvent quelques jours ou semaines après l'acte). Un état des lieux contradictoire est fait à ce moment-là.

Prévoyez si nécessaire un rendez-vous avec le vendeur pour la remise physique des clés, des badges, des codes, des manuels des équipements, et des documents relatifs au bien (factures des travaux récents, garanties des équipements, etc.).

Gérer les imprévus et les retards

Malgré toute votre préparation, des imprévus peuvent survenir pendant cette période intermédiaire. Voyons comment les gérer.

Votre prêt est retardé

Vous approchez de la date limite de votre condition suspensive (jour 60) et vous n'avez toujours pas reçu votre offre de prêt. Que faire ?

Option 1 : Demander une prolongation du délai au vendeur

Contactez le vendeur via le notaire et expliquez la situation. Demandez une prolongation de 15 ou 30 jours de la condition suspensive. Si le vendeur est compréhensif et n'a pas d'autre acheteur, il acceptera probablement.

Formalisez cette prolongation par un avenant au compromis signé par les deux parties.

Option 2 : Activer la défaillance de la condition et annuler

Si le vendeur refuse la prolongation et que vous n'avez vraiment pas votre prêt, vous devez invoquer la défaillance de la condition et annuler la vente. Vous récupérez votre dépôt. C'est dommage mais c'est la protection de la condition suspensive.

Le vendeur veut se rétracter

Le vendeur change d'avis et ne veut plus vendre. Peut-il se rétracter ?

Non, sauf si une condition suspensive se réalise de son côté (ce qui est rare). Le compromis engage les deux parties. Si le vendeur refuse de signer l'acte authentique sans motif légitime, vous pouvez :
1. Le poursuivre en exécution forcée : le juge ordonnera au vendeur de vendre
2. Lui réclamer des dommages et intérêts pour le préjudice subi (frais engagés, manque à gagner)

Dans la pratique, si le vendeur est vraiment buté, mieux vaut parfois négocier une annulation amiable avec une indemnisation plutôt que d'aller en justice (long et coûteux). Mais vous êtes en position de force.

Vous découvrez un problème grave sur le bien

Entre le compromis et l'acte, vous découvrez quelque chose d'inquiétant : des fissures nouvelles, un litige avec les voisins, une procédure judiciaire contre la copropriété, etc.

Si vous aviez une condition suspensive de non-révélation de vices ou de litiges, vous pouvez invoquer cette condition et annuler.

Si vous n'aviez pas cette condition, vous êtes coincé juridiquement. Vous pouvez essayer de :
1. Négocier une réduction de prix avec le vendeur pour compenser le problème
2. Demander au vendeur de réparer avant l'acte
3. Signer quand même et faire valoir vos droits après (recours pour vice caché si c'est un défaut non apparent)
4. Refuser de signer et subir la perte de votre dépôt + poursuites éventuelles

C'est pour éviter ce genre de situation que les conditions suspensives protectrices sont indispensables.

La date de l'acte authentique doit être reportée

Pour diverses raisons (retard du prêt, indisponibilité d'une partie, retard administratif), la date initialement prévue pour l'acte authentique ne peut pas être tenue.

Pas de panique, c'est fréquent. Contactez le notaire et convenez d'une nouvelle date avec toutes les parties. Formalisez ce report par un avenant si nécessaire.

Le report de quelques semaines n'est généralement pas un problème. Si le report dépasse 2-3 mois, le vendeur peut commencer à s'impatienter et demander des dédommagements pour l'immobilisation du bien.

Points clés à retenir du chapitre

La période entre compromis et acte authentique dure généralement 60 à 90 jours. C'est une période active où vous devez accomplir de nombreuses démarches : obtenir votre prêt, vérifier le bien et la copropriété, souscrire votre assurance, préparer le paiement.

Obtenez votre prêt en priorité : déposez vos demandes dans les 15 jours suivant le compromis, suivez activement l'instruction hebdomadairement, fournissez toutes les pièces rapidement, vérifiez l'évaluation du bien par l'expert bancaire, analysez attentivement l'offre de prêt avant de l'accepter.

Vérifiez le bien et sa situation juridique : repassez le voir pendant la période, lisez les documents de copropriété transmis par le syndic, vérifiez que le notaire n'a pas découvert de servitudes ou problèmes urbanistiques graves.

Préparez activement l'acte authentique : relisez le projet d'acte, préparez le paiement du solde et des frais, rassemblez les documents nécessaires, souscrivez votre assurance habitation, organisez la remise des clés.

Gérez les imprévus avec méthode : si le prêt est retardé, demandez une prolongation ou activez la condition suspensive ; si le vendeur veut se rétracter, rappelez-lui ses obligations juridiques ; si vous découvrez un problème grave, invoquez vos conditions suspensives si possible.

Cette période intermédiaire bien gérée transforme un compromis fragile en acquisition finalisée sereinement. Ne relâchez jamais votre vigilance : surveillez, vérifiez, suivez, et préparez minutieusement jusqu'au jour de la signature finale.

Programme de la formation

  1. Chapitre 1 : Préparer sa négociation efficacement — Préparez votre négociation : motivations du vendeur, prix des biens comparables, fourchette de prix et limite à ne pas dépasser, arguments factuels et préparation psychologique. (≈ 19 min)
  2. Chapitre 2 : Les techniques de négociation immobilière — Négociez avec méthode : choisir le moment et le canal, présenter votre offre, répondre aux contre-propositions et objections, déjouer les tactiques de pression et savoir conclure. (≈ 20 min)
  3. Chapitre 3 : Présenter une offre d'achat attractive — Rédigez une offre d'achat complète (parties, bien, prix, financement, conditions suspensives, délai de validité), comprenez sa portée juridique et rendez-la attractive pour le vendeur. (≈ 19 min)
  4. Chapitre 4 : Le compromis de vente : pièges et sécurisation — Lisez un compromis de vente avant de signer : nature de l'engagement, délai de rétractation de dix jours, mentions et diagnostics obligatoires, clauses essentielles et pièges courants à éviter. (≈ 23 min)
  5. Chapitre 5 : Les conditions suspensives à intégrer — Rédigez des conditions suspensives qui vous protègent : obtention du prêt (montant, durée, taux, délai), droit de préemption, servitudes, conditions à éviter et démarches pour récupérer votre dépôt de garantie. (≈ 18 min)
  6. Chapitre 6 : Du compromis à l'acte authentique — Gérez la période entre compromis et acte authentique : demandes de prêt dans les délais, vérifications sur le bien et la copropriété, préparation de la signature et imprévus (retard de prêt, problème découvert). (≈ 19 min)
  7. Chapitre 7 : La signature chez le notaire — Préparez la signature chez le notaire : documents à apporter, lecture de l'acte et questions à poser, règlement du prix, remise des clés et des documents, démarches à faire après la signature. (≈ 18 min)
  8. Chapitre 8 : Gérer les imprévus avant et après signature — Anticipez les imprévus d'un achat : surenchère ou retrait du vendeur, refus de prêt, vice découvert, erreur dans l'acte, demande de dessous-de-table, travaux de copropriété, et adoptez les bonnes pratiques préventives. (≈ 23 min)

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