Gérer vos règles d’auto-attribution bancaire

Consulter, trier et supprimer les libellés mémorisés qui réappliquent automatiquement une attribution comptable — et réinitialiser une structure si besoin.

Quand vous cochez « Mémoriser ce mapping » au moment d’attribuer une transaction, Brik retient le libellé bancaire et réapplique la même attribution aux mouvements suivants. Ces mémorisations s’accumulent : l’onglet Configuration du hub Banques est l’endroit où on les relit, où on les trie et où on supprime celles qui ne servent plus. Cet article explique cet écran, et la zone de réinitialisation qui l’accompagne.

Mis à jour : août 2026

Pas à pas

1. Ouvrez menu profil → Banques : le hub compte cinq onglets — Comptes, Connexions bancaires, Relevés de compte, Prélèvements SEPA et Configuration.
2. Allez sur l'onglet Configuration.
3. Parcourez les règles existantes : elles naissent de vos attributions passées, vous n'avez pas à les écrire.
4. Vérifiez qu'aucune règle ne repose sur une attribution que vous aviez faite par erreur.
5. Supprimez celles qui ne correspondent plus : un changement de RIB ou de prestataire les rend caduques.
6. Retournez ensuite dans Transactions et validez quelques suggestions : c'est ce qui réentraîne la reconnaissance.

Comment naît une règle

Elle ne se crée pas depuis cet écran. Chaque règle part d’un libellé bancaire, appris depuis la modale d’attribution via la case « Mémoriser ce mapping », avec ou sans condition de montant selon ce que vous avez choisi. Quand une transaction correspond, Brik réapplique automatiquement la même attribution comptable — pour les transactions à venir, et pour les passées si vous les aviez sélectionnées au moment de la mémorisation.

Un point mérite d’être souligné : une règle sans condition de montant est celle qu’il faut pour un loyer, dont le montant change à chaque indexation ou régularisation de charges. Une règle avec montant convient à une échéance fixe — une prime d’assurance, une mensualité.

Il n’existe pas d’éditeur de règles avec conditions arbitraires : l’automatisation de Brik repose sur trois mécanismes complémentaires — la reconnaissance des loyers, la mémorisation des libellés, et les charges récurrentes.

Lire l’écran

Les règles sont présentées par structure. Chaque carte porte le libellé mémorisé, le montant s’il y a une condition, le type de flux et le nombre de fois où elle s’est appliquée. Le tri se choisit parmi : Plus récente, Montant ↓, Montant ↑, Libellé (A→Z) et Plus appliquée. Un filtre Toutes les structures permet de tout voir d’un coup.

Le tri Plus appliquée est le plus utile pour un contrôle rapide : il fait remonter les règles qui pèsent réellement sur vos comptes. Une règle très appliquée mais mal paramétrée fait beaucoup de dégâts silencieux.

Un exemple chiffré

M. Chauvet gère 6 lots dans deux structures. Après un an, sa liste compte 19 règles. Triées par « Plus appliquée » : le libellé du virement de sa locataire du T2 arrive en tête avec 12 applications — un loyer, donc sans condition de montant, ce qui a permis à la règle de continuer à fonctionner après la révision annuelle qui a porté le loyer de 610 € à 626 €. Trois règles n’ont jamais servi : elles correspondent à des libellés d’un compte fermé, il les supprime.

Une quatrième pose problème : mémorisée avec un montant de 480 € sur un loyer, elle a cessé de s’appliquer dès la première indexation. Il la supprime et la recrée sans condition de montant à la prochaine attribution.

Supprimer une règle

La suppression ne touche pas aux attributions déjà faites : elle empêche seulement les applications futures. C’est le geste à faire quand un locataire part, quand un compte est fermé, ou quand une règle attribue au mauvais bien.

La zone rouge : réinitialiser une structure

Plus bas dans le même onglet, un encart signale une opération lourde : « Réinitialiser une structure entière ». Elle supprime l’intégralité des transactions importées pour toutes les connexions bancaires de la structure choisie — y compris les connexions déconnectées, dont l’historique reste sinon en base — puis relance une synchronisation complète sur les connexions actives.

Le libellé le dit sans détour : l’action est irréversible. Elle sert à repartir d’une base saine après un import doublonné ou une connexion mal configurée. Avant de confirmer, Brik calcule et affiche l’impact : nombre de transactions concernées, connexions touchées. Le message final récapitule ce qui a été fait, y compris les doublons d’IBAN désactivés pour éviter une ré-importation parallèle.

À n’utiliser qu’en dernier recours, et jamais pour corriger quelques lignes : pour cela, la correction ligne à ligne est plus sûre.

Migration du RIB Brik

Un troisième bloc apparaît si des contrats encaissent encore le loyer sur le RIB Brik : il indique combien de contrats sont concernés et propose de prévenir leurs locataires de virer désormais directement sur votre compte, en conservant la même référence de paiement. Le bouton « Prévisualiser et envoyer » montre le message avant l’envoi.

Questions fréquentes

Puis-je créer une règle depuis cet écran ?

Non. Les règles naissent au moment d’attribuer une transaction, via la case « Mémoriser ce mapping ». Cet écran sert à les relire, les trier et les supprimer.

Pourquoi ma règle a-t-elle cessé de fonctionner ?

Le cas le plus fréquent : elle a été mémorisée avec une condition de montant sur un loyer, et le loyer a changé. Supprimez-la et recréez-la sans condition de montant.

Une règle peut-elle attribuer au mauvais bien ?

Oui, si deux locataires utilisent un libellé bancaire proche. Le tri « Plus appliquée » aide à repérer une règle qui déborde ; supprimez-la et refaites une mémorisation plus précise.

Supprimer une règle défait-elle les attributions passées ?

Non. Les attributions déjà enregistrées restent ; seule l’application future est stoppée. Pour corriger une attribution erronée, modifiez la transaction concernée.

Existe-t-il un éditeur de règles avancé ?

Non, et c’est un choix. L’automatisation repose sur la reconnaissance des loyers, la mémorisation des libellés et les charges récurrentes : trois mécanismes lisibles, plutôt qu’un moteur de règles qu’on ne relit jamais.

La réinitialisation supprime-t-elle mes attributions ?

Elle supprime les transactions importées de la structure, donc tout ce qui en dépend. C’est une opération irréversible, réservée aux bases à reconstruire entièrement.

Pourquoi certaines connexions déconnectées sont-elles concernées ?

Parce que leur historique reste en base et continue de polluer vos totaux. La réinitialisation les inclut volontairement, sinon le nettoyage serait incomplet.

Que se passe-t-il après une réinitialisation ?

Une synchronisation complète repart sur les connexions encore actives, en arrière-plan. Les doublons d’IBAN sont automatiquement désactivés pour éviter deux imports parallèles.

Articles liés : Mapper une transaction automatiquement · Comment attribuer une transaction bancaire ? · Comprendre le rapprochement automatique des loyers · Programmer des charges récurrentes (taxe foncière, copropriété, assurance).