Comment faire une projection patrimoniale ?
- Gestion Locative + Patrimoine
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L'essentiel
Pour réaliser une projection patrimoniale, sélectionnez un bien immobilier puis accédez à l'onglet « Projection » pour visualiser l'évolution estimée de sa valeur et de ses revenus sur plusieurs années. L'estimation s'appuie sur la fiche du bien (prix d'achat, travaux, loyers) et des hypothèses de marché afin d'aider aux décisions d'arbitrage entre conservation, rénovation ou revente.
Depuis l'onglet « Projection » d'un bien, estimez son évolution dans le temps (valeur et revenus) pour anticiper votre stratégie patrimoniale.
La projection patrimoniale permet d'anticiper la trajectoire financière d'un bien immobilier en modélisant l'évolution de sa valeur vénale et de ses revenus locatifs sur plusieurs années. Sur Brik, cette fonctionnalité s'appuie sur la fiche de votre bien (prix d'achat, montant des loyers, travaux réalisés) pour calculer l'amortissement du capital emprunté, mesurer l'enrichissement net et orienter vos décisions d'arbitrage entre conservation, rénovation énergétique ou revente.
En bref : ouvrez Biens immobiliers → le bien → onglet « Projection » pour visualiser l'évolution projetée du bien (valeur, revenus) sur plusieurs années.
Ouvrir la projection
- Ouvrez Biens immobiliers et sélectionnez le bien.
- Dans la barre latérale, ouvrez l'onglet « Projection ».
- Consultez l'évolution projetée : valeur du bien et revenus attendus dans le temps, selon les hypothèses de marché et les informations que vous avez renseignées.
Bon à savoir : la projection s'appuie sur la fiche du bien (prix d'achat, travaux, loyers) et sur des hypothèses d'évolution. Plus la fiche est complète, plus la projection est réaliste. L'onglet « Valeur » donne, lui, la valeur actuelle.
À quoi sert une projection patrimoniale ?
Projeter un bien sur plusieurs années vous aide à prendre de meilleures décisions :
- Arbitrer : conserver, rénover ou revendre ? La trajectoire projetée de la valeur et des loyers éclaire le choix.
- Préparer l'avenir : estimer les revenus complémentaires qu'un bien pourra dégager, par exemple à la retraite, une fois le crédit remboursé.
- Visualiser l'effet du crédit : au fil de l'amortissement de l'emprunt, votre valeur nette progresse même à valeur de marché constante.
Gardez en tête qu'une projection repose sur des hypothèses (évolution du marché, des loyers, de l'inflation) : c'est une estimation indicative, jamais une promesse de performance. Privilégiez des hypothèses prudentes et revoyez la projection régulièrement, notamment après des travaux, une révision de loyer ou une évolution du marché local.
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Questions fréquentes
Projection ou simulation d'investissement : quelle différence ?
La projection concerne un bien déjà dans votre patrimoine (son évolution). Le Simulateur d'investissement sert à modéliser un projet d'achat avant de l'acquérir.
Puis-je changer les hypothèses ?
La projection reflète les données du bien ; tenez sa fiche à jour (valeur, loyers, travaux) pour affiner le résultat.
La projection est-elle une garantie ?
Non. Il s'agit d'une estimation fondée sur des hypothèses d'évolution : les performances réelles peuvent différer. Utilisez-la comme un outil d'aide à la décision, pas comme un engagement de résultat.
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